借贷平台Celsius暂停提款了,您在Celsius平台有质押资产吗?
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Celsius Network,一个金融技术平台,以一种挑战传统银行模式的经济模式进行运作,提供计息储蓄账户和借贷服务,以及数字资产和法定资产的支付。CEL代币于2018年6月推出,支撑着Celsius Network的收入和奖励系统。目前Celsius的日子并不太平,负面新闻已经席卷了整个加密圈子和新闻社交媒体。或许我们都有一个疑问,当你存入你的稳定币例如USDC可以赚取71的APY时,你会好奇Celsius对你的资产做了什么。

在银行业中最重要的术语是净息差,即他们对贷款收取大约 5 的费用,然后给你1的利息,即4的利差,它代表净息差。这是最重要的比率之一, 银行业的关键绩效指标。这在业内是一种非常普遍的做法。blockfi和nexo也这样做,而且币安这样的中心化交易所的借贷业务也这样做。并且这绝对不是非法的。如果说诚信和透明地做,没有什么不道德的,但问题是是它很少以透明的方式完成。

图片资料来源:cointelegraph

6月6日,据推特用户yieldchad分析,从技术层面来说Celsius可能已经资不抵债。该项目一共有100万枚ETH,但只有268万枚是有充足流动性的。另外445万枚拿的是Lido的stETH,按当前Curve的汇率只能换出287万枚ETH。最后288万枚直接质押进了以太坊20合约,至少1年内拿不出来。按照每周支付5万枚ETH的速度,Celsius在五周内就会耗尽具有流动性的ETH。

随后6月7日有消息指出, Celsius 平台在以太坊20质押解决方案Stakehound私钥丢失事件中,至少损失35万枚ETH。关于它的负面消息还远远不止这些。

6月8日,Dirty Bubble指出,在一年前托管平台stakehound的被盗事件中,Celsius损失了超7000万美元的资金,而有意思的是,在这一年时间内Celsius一直选择沉默,直到被发现后用户才知道Celsius有如此大的资金漏洞,一时间Celsius被各大新闻媒体推上了风口浪尖。到2022年底Celsius Network将资不抵债,仍被锁定存款的用户将被迫保释。保释是指一家实体强迫其用户取的钱少于其存入的钱,这种情况通常发生在实体没有办法偿还所有债务的时候。一个保释的例子是2012年的Cyprus,Cyprus的银行负债过高,政府资不抵债,48的无保险存款被强制扣押,储户遭受很大的损失。

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coinbase钱包

而Celsius Network的情况会比Cyprus更糟糕。第一个是市场状况方面,在像我们现在这样的熊市中收益率很低,因为使用杠杆的人相对减少,借款的人也少了。Celsius这样的商业模式开始瓦解,因为它们再也找不到承诺给储户的高收益。在这个CeFi中心化金融领域,甚至更多的竞争对手,例如BlockFi和Nexo,正在将一轮估值从30亿美元下调到10亿美元,这是为运营生存筹集更多资金的绝望尝试。

第二个原因是流动性问题,Celsius过去允许灵活赎回,也就是任何人都可以撤回资金,放弃赚取利息。然而如果每个储户都取钱,Celsius就无法满足赎回需求,因为Celsius有73的ETH锁定在stETH或ETH2中,这将使其在ETH合并之前无法进行提取。

第三个原因是我们刚才提到的,Celsius在Stakehound的关键失误中损失了至少35000个ETH。Celsius不仅没有足够的收入来支付利息,而且还在DeFi黑客和LUNA死亡螺旋中损失了大量的资金。此外Celsius还在Badgerdao黑客攻击中损失了5000万美元。

第四个因素是强制持有模式,Celsius正在经历资金流出危机,为了减慢事情发酵的速度,他们违背了承诺,将用户置于HOLD模式状态,要求用户提供更多文件才能提取资金。这是一个公然停止提款的举动。

根据知情人透露,Celsius CEO和他的妻子正在抛售CEL。Celsius CEO声称是在购买的同时抛售CEL,但好在链上数据不会说谎。看看过去一年内CEL的价格就会发现明显有倾销痕迹,。Celsius通过操纵CEL代币价格,使其资产负债表看起来比实际情况好得多。如果您在Celsius平台存有资金并且无法提现的话,唯一的自救方法是在二级市场做空CEL,借用调换立场来对冲风险。